北京商报讯（记者 廖蒙）严监管态势不改，支付领域再现一张百万级别罚单。3月11日，深圳市盛迪嘉支付股份有限公司（以下简称“盛迪嘉支付”）遭罚没近740万元一事在业内引发热议。
人民银行深圳市分行于3月10日更新的行政处罚信息显示，盛迪嘉支付因5项违法行为被给予警告，没收违法所得26675.98元，并处罚款737万元。具体来看，盛迪嘉支付违法行为类型包括：违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户。
同时，时任盛迪嘉支付总经理曾某洪被给予警告，并处罚款23.5万元。
根据人民银行官网，盛迪嘉支付成立于2013年，于2014年获得《支付业务许可证》，当前公司业务类型为储值账户运营Ⅰ类（原互联网支付）、支付交易处理Ⅰ类（原银行卡收单），后者业务覆盖范围为广东省、北京市、上海市、海南省、广西壮族自治区。2025年1月，盛迪嘉支付获批增资至2.2亿元。
本次受罚事宜中，反洗钱以及商户身份识别、交易合规等违规事项也是第三方支付机构被罚的“重灾区”。在处罚力度方面，盛迪嘉支付违法所得不足3万元，罚款金额却高达737万元。北京商报记者进一步对比发现，早前领到年内最大金额罚单的北京雅酷时空信息交换技术有限公司，合计遭罚没约1199万元，其中包括违法所得475万元以及罚款金额724万元。
针对这一情况，博通分析金融行业资深分析师王蓬博认为，罚单金额远高于其违法所得，反映出违规行为性质严重，监管更侧重于处罚警示。盛迪嘉支付所涉的违规问题，特别是与身份不明客户进行交易，都可能涉及洗钱风险、资金安全问题以及对金融秩序的潜在破坏，因此监管机构依据相关法律法规加大惩戒力度。
“罚单延续‘双罚制’，旨在强化具体到人的责任追究。”王蓬博补充称。
针对这一罚单所涉及的具体情况、最新整改进度以及后续合规计划，北京商报记者向盛迪嘉支付方面进行采访，截至发稿，未收到公司回复。
回归到支付行业的处罚方面，北京商报记者梳理发现，2025年以来，人民银行持续强化对支付机构的监管力度，罚单数量与金额同比显著增长。据不完全统计，截至3月11日，年内至少已有15家支付机构收到16张罚单，累计罚没金额突破4100万元，其中千万级罚单2张，另有至少10张罚单罚没金额超过百万。
而从违法事宜以及处罚力度来看，年内人民银行披露的支付罚单也呈现了新的特征。从仅有“警告”字样的处罚再到“警告、通报批评”的表述，反洗钱、商户管理等“痼疾”之外，网络安全也成为监管关注《万博赢钱能提款吗》的重点，这些均被认为是释放了支付行业从严监管的新信号。
在王蓬博看来，年内人民银行对支付机构有了更多震慑举措，例如“通报批评”会对被处罚机构的市场形象带来更大的负面影响。这些变化清晰地表明了人民银行震慑违规机构，维护支付市场秩序、保障消费者合法权益的意愿和决心。同时，监管部门对支付行业的监管正在覆盖支付业务的各个环节。整体来看，严监管持续，监管内容更加细化和严格，人民银行对支付行业的管理将更加深入。
责任编辑：王馨茹
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本报记者 努尔哈赤 【编辑:夏目雅子 】
