来源:财联社
今日,国家金融监督管理总局官网发布的处罚信息显示,交银理财因存在理财产品信息披露不规范,以及理财业务投后管理中勤勉尽职义务履行不到位等问题,被处以罚款 1750 万元。
这不仅是 2025 年理财公司领域的首张罚单,也创下理财公司罚金新高。
2月8日晚间,交银理财回应财联社记者称,对这一监管处罚诚恳接受、坚决服从。同时,监管指出的问题已全部完成整改。
资深金融监管政策专家周毅钦对财联社记者表示,此处罚涉及两个问题,一是信息披露不规范。信息披露未严格按照监管要求执行,例如未充分披露产品风险、收益波动、底层资产变动等关键信息。二是投后管理失职。主要是指向管理人对理财资金投后的资产持续跟踪、风险控制不足,出现了信用风险等问题。这两类问题直接关系到投资者权益保护与金融市场稳定,均属于资管行业合规的核心环节。
信披披露成监管关注重点领域
更早之前,2023年4月,杭银理财因理财产品信息披露及销售管理不规范,信息登记及《威尼斯欢乐娱人v3676》数据报送不准确,被原浙江银保监管局处以罚款45万元。
周毅钦补充,信息披露不规范是理财公司老生常谈的问题,一定程度上可能侵犯投资者的知情权,导致投资者无法全面、及时、准确地了解产品的真实情况。此次处罚表明监管对‘卖者尽责’的要求进一步升级,旨在警示其他机构,强化行业合规意识。
资管新规之后,监管对于理财业务、理财产品信息披露要求日趋严格。相关媒体报道,国家金融监管总局于去年6月向包括银行理财公司在内的公司下发《资产管理产品信息披露管理办法(征求意见稿)》(下称《《征求意见稿》》)。
其中,《征求意见稿》具化产品募集期的信息披露相关要求,包括产品的销售文件、产品说明书以及特殊事项、业绩比较基准、风险揭示文件、产品投资者权益须知、产品托管协议、产品发行公告或报告等。同时,进一步明确产品存续期信息披露规定。
责任编辑:曹睿潼
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本报记者 郎绍安 【编辑:叶国华 】