12月15日起,个人养老金制度推开至全国,85只指数基金纳入产品范围,其中,南方基金4只产品入围,包括南方中证A500ETF联接基金,增设Y份额,代码022918。
此次纳入个人养老金基金名录的华泰柏瑞中证A500ETF联接基金,以目标ETF——中证A500ETF南方(159352)作为主要投资标的,追求跟踪标的指数,获得与指数收益相似的回报。中证A500ETF南方(159352)已经连续38天获得资金净流入,最新规模逼近190亿元。
具体来看,中证A500指数兼具核心资产和新质生产力的双重代表性,行业与风格更加均衡,更符合当下市场的审美偏好。一是中证A500指数成分股覆盖度更广。截至2024年9月30日,中证A500指数成分股覆盖A股市场54%的自由流通市值,而传统主流宽基指数沪深300覆盖A股市场49%的自由流通市值。
二是中证A500指数成分股行业分布均衡,对于A股市场各行业代表性上市公司均充分纳入。从行业分布上看,指数成分股覆盖30个申万一级行业;从编制方案层面来看,指数成分股在三级行业优选细分行业龙头,优先选取三级行业自由流通市值最大或总市值在样本空间内排名前1%的证券作为指数样本。
三是中证A500指数除覆盖了传统型行业外,“新质生产力”更浓,更加贴合我国经济在新旧动能转化过程中的现状。此外,指数引入 ESG 可持续投资理念、互联互通筛选等要素,降低样本股负面风险事件的概率。
业内人士指出,从国际经验来看,养老金是资本市场长期稳定的资金来源。发展养老金第三支柱承载了弥补养老金缺口和助力资本市场发展的重大使命。对标成熟市场第三支柱养老金改革历史和经验,中国养老金第三支柱的发展仍处于初级阶段,在养老金替代率、资产规模等维度低于绝大多数成熟市场,在结构特点、市场有效性和政府管控程度上均有提升空间。
责任编辑:常福强
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本报记者 施耐德 【编辑:杨丽菁 】