12月12日，“2023卓越竞争力金融峰会”在北京举行，主题为“科技金融 融合发展”。绩牛信息北京分公司总经理李诚出席并演讲。
李诚在演讲中谈到，近年来财富管理数字化转型的重要性在日渐提升。外部因素来讲，根据公开的数据显示，目前国内A股投资者已经超过了2.2个亿，公募基金投资数量也是高达7个亿。这些广大的投资者受到了国内外大环境和金融趋势变化的影响，投资习惯也是在逐渐上升的，并且需求是更加复杂。资产保值增值需求，全方位产业服务的一个需求，防范化解金融风险的需求等等都希望得到基于长期投资策略的一个财富管理服务，这对金融机构也是提出了更高的要求。
从内部因素来讲，金融机构通常面临几个难点，就是挖掘不到客户的需求，业务增长很难，业务简单，竞争力弱，内部数据不联通，数据分析累等等。
所以，要加快财富管理数字化的转型，在她看来有三点：
1．通过数据精细化的运营挖掘客户需求。
2．要提高客户的体验，成品业务为中心来转变以客户为中心。
3．转变为传统线下营销模式为线上提高效率等等。
她指出，2020-2022年给这种传统高度依赖线下拓客和服务的金融零售服务模式带来不小的冲击，各家机构都在思考和探索如何去更好的结合线下和线上，如何结合线上运营的手段充分发挥和创造线下业务的优势，有没有一种平台或者是体系我们可以帮助金融机构来更平滑的完成线下转移和过渡呢？
“企业微信的出现给了我们一个机会”，她说，基于企业微信，互通微信的能力，金融机构搭建了一个企业微信平台，在不改变客户习惯的情况下，能够更好地帮助机构扩大客户管理规模，来提升零售营销效率，降低运营和管理的成本。
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责任编辑：李昂
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本报记者 申佳胤 【编辑:董勇 】
